在人工智能与数字化浪潮下，电信网络诈骗犯罪手法日趋复杂，不法分子常借助虚假身份与商业网络隐藏踪迹，利用技术手段进行心理操控与资金狩猎。为提升线索发现与资金拦截效率，我国多地反诈中心积极引入科技力量，与犯罪分子开展一场“隐形数据战争”。

近期，合合信息旗下启信宝陆续收到来自南京、济南、太原、广西壮族自治区等省市反诈相关部门的感谢信。致谢单位涵盖省级打击治理电信网络诈骗协调机构、市县级刑侦支队与新型犯罪研究作战中心等，体现出“科技反诈”工作在全国范围内广泛落地，警企双方共同守护人民群众的财产安全。

部分感谢信图片展示

电信网络诈骗一般指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段（电话、网络、短信等），通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。多年来，我国相关部门严厉打击电信网络诈骗犯罪。根据公安部新闻发布会公开数据，2025年，全国公安机关会同相关部门拦截诈骗电话36亿次、短信33亿条，相当于每秒钟就有超过100次诈骗电话或短信被拦截。与此同时，诈骗分子也紧跟“热点”，实施“千人千面”的精准诈骗，从个税退税到人工智能投资，令人防不胜防。

2026年2月，江苏省某公开案件显示，一位诈骗分子将自己包装为上市公司老板，用“稳赚不赔”的投资项目诱导陈女士（化名）进行大额投资，幸而警方发现及时，提前拦下资金。电信网络诈骗通常涉及大额资金流动以及洗钱等行为，一般需要“空壳公司”的参与，即伪造合法经营实体，开设对公账户，为诈骗所得开设转移通道。在此类案件中，犯罪分子包装的老板身份和上市公司只是“合法”的商业外壳，颇具隐蔽性和欺骗性，增加了侦查溯源的难度。

在现实案件中，诈骗资金流转以分秒计，警方需要在极短的“黄金时间”内厘清涉案主体之间的商业关联，锁定关键人员和资金流向。在此类情境下，警方与犯罪分子之间本质上是一种“信息战”与“数据战”。作为合合信息旗下的商业数据智能产品，启信宝提供的工商、司法、关联企业、股权结构等数据参考，为这场隐形“战争”提供了支持。借助相关数据，警方能够对企业的经营状态进行辅助研判，并通过梳理复杂的商业关系网络，挖出更多潜在犯罪团伙，提升案件侦查的效率和精度。

何禾  晓风