中国人民银行镇江市分行

近日作出镇银罚决字〔2025〕1号

镇银罚决字〔2025〕2号

行政处罚决定

分别对镇江某银行股份有限公司

作出“警告，并处罚款

85.3万元”的行政处罚

对张某云作出

“罚款3万元”的行政处罚

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据处罚信息公示表显示

这家银行存在多项“违法行为”：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务。而时任这家银行运营管理部总经理张某云，则对本银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。

此次这家银行暴露的问题中，金融统计失准会误导监管决策，影响宏观金融调控精度；账户管理与信用信息管理违规，可能导致客户信息泄露、虚假信用记录等问题，损害金融消费者权益；而未履行客户身份识别义务，更是为洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动打开 “方便之门”。更值得警惕的是，违规行为与管理层责任直接挂钩。运营管理部作为银行内控核心部门，其负责人对合规漏洞负有不可推卸的责任。

这一处理不仅是对这家银行的警示，更向整个金融行业释放信号：合规建设不能停留在 “纸面制度”，必须落实到每个岗位、每个环节，管理层更要当好 “第一责任人”。

来源：今日镇江（施凯）